——2022年6月28日在武汉市武昌区第十六届人大常委会

第3次会议上

武昌区人民检察院

近年来，武昌区人民检察院充分履行检察职能，把防范化解金融风险、打击金融领域犯罪放在更加重要的位置。聚焦高检院“三号检察建议”落实、聚焦与武昌发展同向共进、聚焦高质量发展，进一步抓队伍、建机制、强联合，将检察监督办案融入经济发展大局、社会治理全局，为武昌建设“金融之城”、建设高质量发展的社会主义现代化武昌提供有力法治保障。

一、主要工作情况

（一）强化专业化建设，提升办案水平

一是组建专业办案团队。今年初成立由7名检察业务骨干组成的金融网络犯罪办案组，专职办理涉金融、网络领域犯罪，以及电信诈骗及其上下游犯罪案件，充分发挥每案提前介入机制在证据的搜集、固定和运用上的积极作用。办案团队成立以来，共提前介入案件21件41人，受理审查逮捕案件15件26人，审查起诉案件20件28人，并通过提前介入将引导取证工作“前置”，实现案件的快速办理。

二是明确金融类犯罪办案标准。基于全市金融犯罪发案量较大、具有较大社会影响案件较多，且金融犯罪领域广、手段新等特点，我院探索制定各类金融犯罪案件工作提示，为金融犯罪案件的办理提供明确统一的指引。目前已根据新修订的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，发布工作提示2篇，具体就非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪的新旧法衔接、量刑等作出细致规定，确保法律适用准确。

（二）全面依法履职，提升办案质效

一是持续深化打击。2020年以来，我院共受理各类金融领域犯罪案件168件255人，批准逮捕66件94人，提起公诉96件154人，涉案金额达240亿余元，其中包含“万隆广场”、“迅泊达”、楚天小额贷等社会关注的涉众型大要案，追诉遗漏事实26笔，追诉犯罪嫌疑人9人，取得良好效果。

2021年来各类金融犯罪批捕、起诉阶段分罪名受理情况

二是强化追赃挽损。始终将追赃挽损置于与司法办案同等重要的地位，一方面，在常规工作中强化追赃挽损，要求侦查机关根据发现的涉案财产线索及时开展查封、扣押、冻结工作，并将退赃退赔作为衡量犯罪嫌疑人、被告人认罪认罚态度的重要表现，促使涉案人员主动退赃退赔。另一方面，拓展追赃挽损渠道，通过区域联席协作发挥多部门追赃合力，已实现金融领域犯罪每案追赃。2020年以来我院共追赃挽损1.36亿余元。

三是积极防范风险。建立完善重大金融犯罪案件协调机制，不定期开展分析研判，统一执法标准，加强公检法案件情况及信访动态互通，有效维护区域内社会稳定。积极落实“谁执法、谁普法”的普法责任制，拓展预防金融犯罪宣传渠道，加大预防金融犯罪宣传力度，实现防范化解风险关口前移。在万隆广场系列案件中，案件承办人参与区处非办联合会议十余次，接访二十余次，在接访过程中反馈案件进展，开展普法教育，充分释放说理，尽力化解矛盾，涉案投资人千余名，未发生一次信访事件。

（三）深化协作配合，形成司法合力

一是构建“侦捕诉”衔接工作机制。与区公安分局会签《刑事案件“侦捕诉”工作指引》、《办案质效双向监督与评价实施办法》等文件，在提前介入、审查逮捕、审查起诉各环节细化公检协作，全流程引导侦查取证，力促办案质效和诉讼效率的提升。如我院办理的楚天小额贷案，涉及多家公司，还涉及私募基金领域，涉案金额达27亿元，案情重大疑难复杂，金融网络办案组通过提前介入，对案件基本事实、证据情况、人员结构进行全面了解，并就提请批准逮捕工作衔接等问题与公安机关交流沟通，从有利于案件侦查角度建议公安机关分案报捕，有效缩短办案周期，提高工作效率。

二是搭建公检协作平台。与区公安分局共建侦查监督与协作配合办公室，由刑检部门中层干部定期值班，摸排线索、沟通案件处理等问题，充分发挥了该平台在线索发现、沟通反馈、协作配合等方面的突出作用。如罗某非法吸收公众存款案，北京总公司已被立案侦查，但武汉分公司实际并未“爆雷”，值班检察官发现这一线索后，在要求公安机关全面核查该公司资产状况、资金流向后，监督公安机关及时立案，帮助投资人及时止损。同时，积极就案件定性、法律适用与法院充分协商，并达成一致认识，全面提升办案质效。

（四）延伸检察职能，推进社会治理

一是推进涉案企业合规改革。不断深化涉案企业合规检察改革认识，服务保障经济高质量发展大局，在依法办案的同时更好的稳定企业发展，充分释放涉案企业合规检察改革的价值成效。在办理中冶华亚、湖北长江电气等三家公司涉职务犯罪案件时，我院多次走访调查，全面掌握企业经营情况，在公开听证后依法对案件作相对不起诉处理，同时针对企业管理漏洞制发检察建议，帮助企业加强源头治理。我院还以案后回访强化合规成效，由检察长带队回访企业，了解企业合规整改情况及现实发展问题，以检察机关的切实有为增强市场主体信心，稳定企业发展预期。

二是不断强化诉源治理。防止就案办案，深挖案件背后反映的金融监管问题、企业制度漏洞，及时通过制发检察建议的形式深化司法能动，改进市场监管，推动企业自律，防范金融风险。去年我院就2017年至2020年四年间办理金融领域犯罪案件情况进行调研分析，并提出建设性意见，获武昌区委余松书记肯定性批示。针对非法集资类案件暴露的行政监管漏洞，向武昌区市场监督管理局发出检察建议书，建议该局加强源头治理、加强信息通报和全链条治理，得到积极回应，武昌区市场监督管理局据此开展了系列风险排查工作，共清查金融风险企业517户，根据清查情况，将查无下落的396户企业全部列入异常名录，预吊销14户，注销1户，下达责令改正24份，立案调查5户，同时处罚取缔硕利链付宝（武汉）网络科技有限公司、武汉任务帮网络科技有限公司等多家涉嫌非法集资的企业，有效净化金融环境。

二、存在的问题

取得一定成效的同时，我们也发现，司法办案中还存在各种问题和困难：

一是与行政监管部门之间的衔接沟通还需进一步完善。根据“三号检察建议”要求，要“建立健全金融监管、市场监管、网络信息监管、关联行业监管等部门间的联动执法机制，建立行业自律、信用惩戒、行政处罚、刑事处罚相衔接的全方位惩治体系”，但目前我院工作着力于强化履职，提升自身专业性，与金融监管等其他部门沟通衔接机制还需进一步完善，防范化解金融风险的合力还需进一步加强。

    二是服务企业的主动性还需进一步加强。企业是经济发展的基础，在市场竞争中企业涉诉可能会对企业发展带来巨大不良影响。当前检察机关多是在案件发生后才为企业提供法律帮助，如何针对企业发展中存在的内部人员腐败、资金截留、产品质量、购销活动纠纷等问题开展源头预防，主动为企业落户、壮大、集聚创造法治化环境还需进一步加强。

三是专业化办案能力还需进一步提升。虽然金融网络犯罪办案组是我院目前最大的专业办案团队，但组内成员都比较年轻，且目前办理的案件多集中于非法集资类、信用卡类传统金融案件，在武昌金融中心集聚效应日益凸显、做强碳金融产业的规划下，现有队伍应对可能出现的新型金融领域犯罪案件存在能力不足。

    四是追赃挽损的力度还需进一步加大。实践办案中追赃挽损面临的困难依然很大，由于金融类案件潜伏期较长，资金链断裂或者由于行为人肆意挥霍使用、投资亏损等原因，客观上导致无法实际实现，同时有些涉案财产的跨区域处置难度也较大。在审查逮捕、审查起诉环节，检察机关追赃挽损的手段、渠道仍然局限于传统方式，通过科技力量，以及与相关部门的联动配合、形成合力仍需进一步加强。

三、下一步工作方向

一是强化部门协作，形成打击合力。与市场监管、金融监管等部门加强沟通交流，定期就贯彻落实上级决策部署、服务保障金融环境健康发展等重大问题开展座谈研讨，在大数据监测预警、市场风险监测、金融风险监测等方面加强工作配合，加强对金融违法犯罪案件及下游犯罪案件线索的分析研判，对涉嫌犯罪的线索及时移送，将打击金融腐败和金融犯罪等强化到金融市场中去，助力构建完善的金融市场监管机制，维护金融市场运行安全，共同解决金融风险防范化解工作中遇到的问题。

二是延伸检察职能，推进诉源治理。一方面构建多元化矛盾化解机制，充分运用公开听证、认罪认罚从宽制度和追赃挽损等多种手段化解矛盾，既维护犯罪嫌疑人权益，又减少被害人损失。另一方面落实宽严相济的刑事司法政策，在依法打击金融领域犯罪的同时，贯彻落实少捕慎诉慎押刑事司法政策，努力让人民群众感受到司法的温度，厚植党执政的政治根基。同时注重办案效果延伸，结合办案加强对金融犯罪进行分析研判，引导企业诚信经营、正当竞争，积极提出堵塞漏洞、建章立制的检察建议。持续发挥优化营商环境检察职能，共同筑牢防范金融风险的法网。

三是增强专业素能，提升办案水平。华中金融城银、证、期、保、基等多种金融业态新的司法需求不断涌现，同时金融领域犯罪手段不断翻新，都对金融犯罪案件办理人员的专业化提出了更高要求。一方面，通过专家授课、重点案件的座谈交流等方式，提升干警的金融专业能力，帮助干警准确把握罪与非罪的界限，严格区分金融创新与金融犯罪、正当融资与非法集资、个人犯罪与单位犯罪等的界限。另一方面，借助“外脑”，积极探索专业人员同步辅助审查机制和专家辅助介入机制，同时，加快推进新型办公区建设，加强专业领域文献中心和电子资料库建设，为专业化办案提供便利。

四是全力追赃挽损，积极化解矛盾。协同公安、法院等部门探索建立完善多渠道追赃机制，增强追赃合力，强化追赃挽损效果。联合街道、社区开展专题讲座，有针对性的揭示当前非法集资常见手段，有效增强社会公众的法治观念和风险防范意识。加强与区金融工作局、市场监督管理局等金融监管服务单位联系，深化开展信息交流和办案协助，加强对金融犯罪的发现、挖掘、预防力度。